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金融租赁羁系评级措施公布!最高评级才能试水创新业务 业内疾呼压力太大

2020-07-05| 发布者: 怀安生活网| 查看: 144| 评论: 3|来源:互联网

摘要: 羁系评级措施出炉,成为金融租赁行业严羁系的又一个标志性事件。7月3日,银保监会官网公布消息称,为健全和...
 

  羁系评级措施出炉,成为金融租赁行业严羁系的又一个标志性事件。

  7月3日,银保监会官网公布消息称,为健全和完善金融租赁公司羁系束度体系,强化分类羁系,推动金融租赁公司连续康健发展,近日,中国银保监会公布《金融租赁公司羁系评级措施(试行)》(简称《措施》)。

  银保监会表示,金融租赁公司的羁系评级结果是羁系机构权衡公司谋划状态、风险水平和风险管理能力,制定羁系规划、设置羁系资源、采取羁系措施和行动的紧张依据。在详细分级方面,金融租赁公司的羁系评级级别和档次分为1级、2级(A、B)、3级(A、B)、4级和5级共5个级别7个档次。

  多位市场人士表示,分类羁系是上述《措施》最受存眷的条款。“这意味着高评级金融租赁公司可以或许在展业范围上得到支持,而无缘高评级的公司则将受到诸多业务限定,这毫无疑问将加大行业分化。”某大型金融租赁公司业务卖力人向券商中国记者表示。

  1级公司方可开展创新业务

  《措施》共五章二十四条,主要包括总则、评级要素和评级要领、评级操作规程、分类羁系、附则等五部门,从总体上对金融租赁公司羁系评级事情作出摆设。

  一是设定羁系评级要素和要领。金融租赁公司羁系评级要素主要包括资本管理、管理质量、风险管理、战略管理与专业能力四个方面,权重占比分别为15%、25%、35%、25%。《措施》还针对金融租赁公司产生重大涉刑案件等特殊情形设置了相应评级调降条款。

国金证券  好比金融租赁公司产生重大涉刑案件、存在财政造假、被给予行政处罚和被采取羁系强制措施的,应区别情形确定是否采取下调措施,且羁系评级结果应低于2级;如无法正常谋划,出现严重信用危急,严重影响债权人利益和金融秩序稳定的,羁系评级结果应为5级。

国金证券  二是明确羁系评级操作规程。金融租赁公司羁系评级分为银保监会派出机构初评、银保监会复核、反馈羁系评级结果、档案归集等环节。年度评级事情原则上应于每年5月尾前完成。

  三是强化羁系评级结果运用。金融租赁公司羁系评级结果分为1级、2级(A、B)、3级(A、B)、4级和5级共5个级别7个档次。羁系评级结果级数越大表明级别越差,越需要羁系存眷。

  羁系评级得分在90分(含)以上为1级;70分(含)至90分为2级,其中:80分(含)至90分为2A,70分(含)至80分为2B;50分(含)至70分为3级,其中:60分(含)至70分为3A,50分(含)至60分为3B;40分(含)至50分为4级;40分以下为5级。

国金证券  根据《措施》,对羁系评级为1级的金融租赁公司,以非现场羁系为主,定期监测各项羁系指标、业务数据,视情况举行现场查抄,在创新业务试点等方面给予适当支持。

  对羁系评级为2级的金融租赁公司,增强一样平常非现场羁系分析,通过走访、谈判和调研等方式掌握最新谋划状态,并保持一定的现场查抄频率,实时发明公司谋划管理中存在的风险和问题,督促其连续改善风险管理和内部控制。

  对羁系评级为3级的金融租赁公司,适当提高非现场羁系和现场查抄频率、深度,密切存眷公司存在的单薄环节,须要时约谈董事会和高级管理层,督促公司采取措施改善谋划管理、积极化解风险,依法对业务活动等采取一定限定措施。

国金证券  对羁系评级为4级的金融租赁公司,给予高度、连续羁系存眷,全面、实时掌握公司风险、问题情况和变化趋势,列为现场查抄重点对象,制定有针对性的现场查抄计划,增长与董事会和高级管理层的羁系谈判频度,要求其立即采取措施改善谋划状态、降低风险水平,可区别情形依法采取责令停息部门业务,限定分配红利和其他收入,责令调解董事、高级管理职员或限定其权利,责令控股股东转让股权或者限定有关股东的权利等措施。

国金证券  对羁系评级为5级的金融租赁公司,实时制定和启动应急处置预案。对已经无法采取措施举行救助的,可以依法启动市场退出机制。

国金证券  超70家金融租赁正常展业

国金证券  我国金融租赁行业始于20世纪80年代,至今已有近四十年。截至目前,已有超70家金融租赁公司获准开业。

  最新的一例是,6月18日中国银行(601988.SH)公布公告称,控股子公司中银金融租赁有限公司已获准开业。另有数据显示,截至2019年9月末,金融租赁行业总资产已突破3万亿。

国金证券  业内人士先容称,由于金融租赁公司的租赁物被明确为固定资产,且每每集中于机械装备、生产线、航空装备等,因此金融租赁公司的重资产特性比力明显,同时其也是和实体经济较为密切的一类金融机构,别的主流金融租赁公司的红利能力也相当可观,特别是2019年,资本回报率平均在15%左右。

  而由于上市公司数目少少,金融租赁行业的赚钱能力每每不为人所知。截至目前,A股市场中仅有江苏金融租赁一家金融租赁公司,H股中则仅有国银金融租赁一家金融租赁公司,但这两家公司均展示出非凡的赚钱能力。

国金证券  截至2019年末,江苏金融租赁资产总额683.63亿元,增幅15.81%;应收融资租赁款余额675.67亿元,增幅16.56%。2019年,公司业务收入为30.66亿元,增长25.82%;净利润为15.83亿元,增长26.56%。

  国银金融租赁年报则显示,截至2019年底,国银租赁资产总额到达2613亿元,同比增长9.8%;实现净利润29.38亿元,同比增长17.2%;整年新增业务投放932亿元,同比增长12.7%;收入总额183.43亿元,同比增长18.0%,4项指标均创汗青新高。

国金证券(文章来源:券商中国)



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